诉讼指控总部位于波多黎各的国际银行的所有者进行了数百万美元的欺诈计划

圣胡安，波多黎各（美联社）——一家位于波多黎各的国际银行因涉嫌欺诈而被起诉，律师称该银行的欺诈行为导致9000多万美元的存款损失，影响了美国、委内瑞拉和其他地方的数百名客户。

诺多斯国际银行（Nodus International Bank）的所有者之一胡安•弗朗西斯科（Juan Francisco Ramírez）本周收到了这起于2月6日在南佛罗里达州联邦法院提起的诉讼的通知。

律师周二表示，他们预计将在未来几天通知另一位共同所有者Tomás尼姆博·孔查（Niembro Concha）。

迈阿密Diaz Reus国际律师事务所的律师Marta Colomar García表示：“有的储户把毕生积蓄都存了起来，有的储户有钱做透析，但他们付不起，因为钱没了。”该律师事务所代表波多黎各受托人Driven提起了诉讼，后者负责监督银行的清算。

目前无法联系到Ramírez和Niembro的律师置评。据信，Niembro目前居住在西班牙。

诉状称，委内瑞拉的Niembro持有Nodus International Bank 60%的股份，并担任该行行长；Ramírez持有40%的股份，并担任该行董事长。他们的妻子也在被告之列。

“他们把Nodus的存款当作自己的私人储蓄罐，”两位所有者在诉讼中称。

2009年，该银行获得了在波多黎各开展业务的许可证，并于一年后开始营业。

诉状称，到2012年2月，台湾最终机构专员办公室（Office of the Commissioner of Final Institutions）开始调查该银行，发现该行违反了反洗钱法规等。

到2017年10月，该办公室发现“严重的财务和管理缺陷”，并在2023年3月收到“存款人的多项索赔，涉及Nodus拒绝完成他们要求的总计数百万美元的资金转移”后，向Nodus提供了自愿清算替代方案，诉讼称。

2023年10月，波多黎各最终机构专员办公室任命了一名接管人，并吊销了该银行的执照。

受托人Driven发现，Nodus欠客户约9,200万美元，其逾95%的贷款组合没有抵押品。

驱动公司的律师们提起的诉讼，重点关注的是两项涉嫌骗局造成的约9200万美元损失中的2850万美元。

根据诉讼，在其中一个被指控的计划中，两位老板“给自己发放了数百万美元的个人贷款”。

诉状称，平均贷款约为1.4万美元，借款人基数约为500名客户。诉状还称，虽然这些所谓的贷款已经偿还，但Ramírez仍未偿还230万美元，Niembro仍未偿还34.1万美元。

该诉讼要求陪审团审判。